قد تكون سمعت الكثير عن المعادن الثمينة—الخبراء يقولون بالإجماع أنها ضرورية لكل محفظة تداول أو استثمار.
السبب بسيط: المعادن الثمينة هي سلع مادية تحمل قيمة جوهرية نظرًا لندرتها واحتياطياتها المحدودة وفائدتها. الشخص الذي يعرف كيف يستخدم الذهب والفضة بشكل صحيح يمكنه تأمين استثماراته سواء على المدى القصير أو الطويل. هذه الحماية يمكن أن تعطيك ميزة جيدة في عالم سريع التغير.
لنبدأ بالأساسيات
من بين جميع المعادن الثمينة، يعد الذهب (XAUUSD) والفضة (XAGUSD) الأكثر شعبية. يتم تداول كلا السلعتين في بورصة السلع الأمريكية (COMEX). تُقاس عروض الأسعار بالدولار الأمريكي. بالدولار لكل أونصة تروي. أونصة تروي واحدة تعادل 31.10 جرام.
في الفوركس، القياس يختلف قليلاً: لا تشتري أونصات تروي، حيث يُعد الذهب هناك شكلًا من أشكال العملة. بدلاً من ذلك، يُقاس حجم الذهب باللوت (وحدة قياس كمية الأصول المتداولة). لوت قياسي واحد من الذهب أو الفضة يحتوي على 100 وحدة. بصفتنا وسيطك، نسمح لك بتداول أحجام أصغر: لوتات صغيرة بحجم 0.1 لوت قياسي أو لوتات ميكرو بحجم 0.01 لوت قياسي. يتطلب تداول اللوتات الميني والميكرو هامشًا أقل ومالًا أقل للاستثمار.
أربع ميزات رئيسية للذهب والفضة
- قيمتها ترتفع في الأزمات. تُعتبر المعادن الثمينة أصولاً آمنة الملاذ. يرتفع الطلب على الذهب والفضة أثناء الأزمات وأوقات عدم اليقين الاقتصادي. على عكس العملات والأسهم، لا يعتمد الذهب على أي مصدر أو دولة معينة.
- تحمي المعادن أموالك من التضخم. يستخدم المستثمرون غالبًا الذهب والفضة كوسيلة للتحوط ضد التضخم. تزداد قيمة المعادن النفيسة عندما تنخفض القدرة الشرائية للعملات الورقية. ومع ذلك، تنخفض أسعار المعادن عندما تتبع البنوك المركزية سياسة نقدية متشددة، لأن الأصول حساسة لتغيرات أسعار الفائدة.
- كلا المعدنين هما أدوات جيدة للتنويع. يساعد الاستثمار في أدوات مختلفة على إدارة المخاطر ويحمي الأموال من الخسائر. الذهب والفضة أقل مخاطرة من الأصول الأخرى، لذا فإن أسعارهما لن تتأثر كثيرًا إذا حدث خطأ ما.
- لا يجلب أي منهما دخل سلبي. تُعتبر المعادن أصولًا غير عائدة لأنها لا توفر دخلًا منتظمًا، مثل الأرباح الموزعة أو الفائدة، خلافًا للأسهم والسندات وحسابات التوفير. ومع ذلك، يقدر المستثمرون المعادن الثمينة لأن قيمتها تتزايد على المدى الطويل.
كيف يستفيد المتداولون من الذهب؟
- شراء وبيع سريع. الذهب هو أداة شديدة السيولة، مما يعني أنه يمكنك شراء وبيع الأصل على الفور إذا أردت.
- أسعار مستقرة. يمكن أن يتأثر XAUUSD بالأخبار العالمية والإصدارات الاقتصادية، لكن سعره لا يتقلب بسرعة كما هو الحال مع الأسهم والعملات المشفرة والأصول عالية المخاطر الأخرى. في أوقات عدم اليقين الاقتصادي، يستخدم المستثمرون الذهب لحفظ أموالهم.
- معرفة أن أموالهم آمنة. تحتفظ البنوك المركزية والمحلية بجزء من أموالها في الذهب وتبني احتياطياتها في أوقات الأزمات. كلما انخفضت الثقة في العملات الاحتياطية الرئيسية، كلما ارتفعت قيمة الذهب.
ما الجيد في الفضة؟
الفضة هي أصل أقل شهرة من الذهب، لكنها يمكن أن تكون إضافة رائعة لمحافظ المستثمرين، خاصة عندما يكون الذهب غاليًا جدًا للتداول.
- إمكانية تحقيق ربح أعلى في وقت قصير. الفضة أكثر تقلبًا من الذهب. لذلك، قد يكسب المتداولون ذوو الملف الشخصي عالي المخاطر مزيدًا من النقاط في مدة زمنية قصيرة، من خلال تحديد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح الأوسع.
- سعر أقل. XAGUSD أرخص بكثير من XAUUSD، لذا فهي بديل رائع للمستثمرين ذوي الميزانية الصغيرة. على مدار السنوات الأربع الماضية، كان سعر الذهب أعلى بحوالي 80 مرة من سعر الفضة.
طلب صناعي واسع. تُستخدم الفضة بشكل شائع في تصنيع السيارات الكهربائية والألواح الشمسية والإلكترونيات. الطلب الصناعي على الفضة أكبر بكثير من الذهب أو أي معدن ثمين آخر. وبالتالي، يمكن للتقنيات المتطورة أن تزيد من سعر الأصول.
- متطلب هامش أقل. متطلبات الهامش لـ XAGUSD أقل بحوالي 38% من XAUUSD. هذا يعني أن المتداولين ذوي الميزانية المحدودة يمكنهم بسهولة تداول الفضة.
- ومع ذلك، فإن الذهب أغلى بكثير من الفضة:
الفضة أرخص بكثير للتداول من الذهب
تخيل أنك كنت تقرر ما إذا كنت ستتداول 0.01 لوت من الذهب أو الفضة مع رافعة مالية 1:100. دعونا نحسب الهامش المطلوب لفتح أمر.
|
سعر الأصل |
متطلبات الهامش |
|
|
XAUUSD |
1,986 USD |
45.23 USD |
|
XAGUSD |
24.67 USD |
28.09 USD |
|
الفرق |
7,950% |
38% |
ما الأداة التي تختارها
كما ترى، المعادن الثمينة هي أداة مفيدة في محافظ كل من المستثمرين على المدى الطويل والمتداولين على المدى القصير. الذهب والفضة هما أدوات متشابهة وترتبط بشكل وثيق مع بعضها البعض. ومع ذلك، فإن XAGUSD أكثر تقلبًا وأرخص من XAUUSD. إذن، الفضة هي أداة رائعة للمتداولين الأكثر عدوانية والذين يملكون ميزانية أصغر، بينما الذهب هو أصل محافظ لحماية الأموال.
روابط مفيدة لتداول المعادن
✅استخدم حاسبة الربح الخاصة بنا لتحليل النتائج المحتملة قبل فتح أمر. أدخل تفاصيل الأمر وقرر ما إذا كانت الصفقة تستحق ذلك. اجعل إدارة المخاطر أسهل بالنسبة لك.
✅اختر أصل تداول باستخدام حاسبة التداول. تعرف على قيمة النقطة والهامش المطلوب لأي أداة واختر الأفضل لاستراتيجيتك وميزانيتك.
