ما هي الرافعة المالية في الفوركس وكيفية التداول بسهولة باستخدام الرافعة المالية

ما هي الرافعة المالية؟

الرافعة المالية في التداول تشبه استخدام قرض لشراء شيء لا يمكنك تحمله مباشرة. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في شراء جهاز تشغيل ألعاب جديد ولكن ليس لديك نقود كافية، فقد تقترض المال من شخص ما أو تستخدم بطاقة ائتمانية. بهذه الطريقة، يمكنك الحصول على الجهاز وتسديد ثمنه بمرور الوقت.

في تداول العملات الأجنبية، الرافعة المالية تتيح للمتداولين التحكم في مراكز أكبر باستخدام جزء صغير نسبيًا من رأس مالهم الخاص. تعمل التداول بالرافعة المالية كالتالي: بدلاً من استخدام أموالهم فقط للاستثمار، يستخدم المتداولون أموال إضافية يقدمها الوسيط الخاص بهم. هذا يسمح لهم بالدخول في مراكز تتجاوز رصيد حساباتهم.

بينما يمكن أن تساعدك الرافعة المالية في الفوركس على تحقيق المزيد من المال إذا سارت الأمور بشكل جيد، إلا أنها يمكن أن تؤدي أيضًا إلى خسائر أكبر إذا لم تسر الأمور كما هو مخطط.

من المهم أن تتذكر أن التداول بالرافعة المالية يزيد أيضًا من مخاطر الخسارة. إذا تحرك السوق بشكل مخالف لتوقعاتك، ستتعرض خطر خسارة رصيد حسابك بالكامل. لذا، بينما يمكن للتداول بالرافعة المالية تعزيز أرباحك المحتملة، فإنه يزيد أيضًا من احتمال الخسائر الأكبر.

ما هو معدل الرافعة المالية؟

تُترجَم الرافعة المالية كمن خلال النسب. يحدد معدل الرافعة المالية مقدار الأموال المقترضة التي يمكن للمتداولين الوصول إليها. على سبيل المثال، معدل رافعة مالية بنسبة 1:100 يعني أن المتداولين يمكنهم التحكم في مراكز تداول بقيمة 100 دولار لكل دولار من رأس المال.

يكسب المتداولون من خلال الاستفادة من التقلبات في زوج العملات. يقاس الربح أو الخسارة في الفوركس عادة بالنقاط، وهي أصغر وحدة تحرك في سعر زوج العملات. تمثل قيمة النقطة القيمة المالية لكل حركة نقطة. كلما كان حجم المركز أكبر، كانت قيمة النقطة أكبر، مما يعني أن كل حركة نقطة ستؤدي إلى ربح أو خسارة أكبر. لذلك، كلما زادت المراكز المفتوحة للمتداولين، زادت أرباحهم المحتملة. نظراً لأن استخدام الرافعة المالية يتيح للمتداولين التحكم في مراكز أكثر بروزاً في السوق، يمكن لتداول الرافعة المالية أن يعزز أرباحهم بشكل كبير.

يوفر التداول بالرافعة المالية متطلبات رأس مال أولي أقل، مما يسمح للمتداولين بالاستثمار في الأصول ذات القيم الاسمية الأعلى أو التي تتطلب استثمارات أكبر. على سبيل المثال، مع Octa، يمكنك تداول أزواج العملات بأقصى رافعة مالية بنسبة 1:1000، والسلع بنسبة 1:400، والمؤشرات بنسبة 1:400، والأسهم بنسبة 1:40.

الحد الأقصى للرافعة المالية التي تقدمها Octa هو 1:1000، مما يعني أنه يمكنك الاحتفاظ بمركز أكبر بـ 1000 مرة من استثمارك الأولي وربما تربح 1000 مرة أكثر.

مثال على كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس

افترض أن لديك حساب تداول برصيد $1,000، وقررت استخدام الرافعة المالية بنسبة 1:100. باستخدام هذه الرافعة، يمكنك التحكم في مراكز بقيمة $100,000 في السوق.

بدون الرافعة المالية، سيكون رصيد حساب تداولك البالغ $1,000 مقتصرا على تداول مراكز أصغر. ومع ذلك، مع الرافعة المالية، يمكنك دخول التداولات بحجم أكبر بكثير.

لنفترض أنك تريد تداول زوج العملات EURUSD، والذي يتم تسعيره حاليًا عند 1.2000. بدون الرافعة المالية، برصيد $1,000 الخاص بك، لن تتمكن سوى من وضع أمر بقيمة 833 يورو (1,000 / 1.2000 = 833.33).

ومع ذلك، مع الرافعة المالية 1:100، يمكنك التحكم في حجم مركز بقيمة $100,000. يمكنك فتح تداول بقيمة 83,333 يورو (100,000 / 1.2000 = 83,333.33).

الآن، لنفترض أن سعر EURUSD يتحرك لصالحك، حيث يزيد بمقدار 100 نقطة (0.0100). إذا كنت تتاجر بدون الرافعة المالية، فإن الربح سيكون صغيرًا نسبيًا: 100 نقطة * 833 يورو = 8.33 يورو.

مع الرافعة المالية، يتم حساب الربح على أساس الحجم الكلي للمركز، لذا سيكون الربح 100 نقطة * 83,333 يورو = 833.33 يورو.

يمكنك استكشاف موضوع الرافعة المالية بشكل أعمق بدراسة المقالة التداول باستخدام الرافعة المالية.

ما هو الهامش (المبلغ المطلوب لفتح مركز برافعة مالية)؟

من المستحيل فصل مفهوم الرافعة المالية في التداول عن مفهوم الهامش (المبلغ المطلوب لفتح مركز برافعة مالية).

الهامش (المبلغ المطلوب لفتح مركز برافعة مالية) هو الحد الأدنى من الأموال التي يحتاج المتداوِل إلى إيداعها لدى الوسيط لفتح مراكز جديدة، بما في ذلك المراكز المفتوحة بالرافعة المالية، والحفاظ على الأوامر المفتوحة.

التداول بالهامش (المبلغ المطلوب لفتح مركز برافعة مالية) هو عملية استخدام الأموال المقترضة من الوسيط لإجراء التداولات. الهامش (المبلغ المطلوب لفتح مركز برافعة مالية) هو شكل من أشكال الضمان أو وديعة "حسن نية" التي تضمن للمتداولين تغطية الخسائر المحتملة من تداولاتهم. عادةً ما يكون الهامش الذي يطلبه الوسطاء عبارة عن نسبة مئوية من حجم الصفقة الإجمالي.

يمكن أن يساعدك التداول بالهامش (المبلغ المطلوب لفتح مركز برافعة مالية) في شراء أكثر مما يمكنك بمالك الخاص، ولكنه يأتي أيضًا بمخاطر.

متطلبات الهامش للتداول بالرافعة المالية

تعتمد متطلبات الهامش على زوج العملات، الحجم، ورافعة الحساب المالية. استخدم آلة حاسبة التداول من Octa لتحديد الهامش المطلوب لطلباتك.

نداء الهامش

يعد الحفاظ على مستويات الهامش كافية أمرًا بالغ الأهمية للمتداولين المشاركين في التداول بالرافعة المالية. عندما ينخفض الحساب تحت المستوى المطلوب للهامش، يحدث نداء الهامش. يحدث ذلك عندما ينخفض رصيد الحساب (= رصيد الحساب + الأرباح/الخسائر غير المحققة + الأرباح/الخسائر المحققة) تحت المستوى المطلوب للهامش، مما يشير إلى أن المتداول لا يملك أموالًا كافية لتغطية الخسائر المحتملة.

عندما يقوم الوسيط بإخطار المتداول بنداء الهامش، يجب عليه إيداع المزيد من الأموال في حسابه التداولي لزيادة هامشه أو إغلاق الصفقات الخاسرة وتثبيت الخسارة لتحرير المزيد من الهامش.

في OctaFX، في حالة حدوث نداء الهامش، ستتلقى بريدًا إلكترونيًا وإشعارًا في تطبيق Octa Trading. يتم تفعيل نداء الهامش عندما يصل مستوى الهامش إلى 25%.

لتجنب نداءات الهامش، راقب مراكزك بعناية، حافظ على رصيد حساب كاف، وتأكد من الحفاظ على مستوى هامش صحي.

نداء الهامش هو تحذير لك لاتخاذ الإجراءات. إذا لم يتم اتخاذ أي إجراء، فإن الإيقاف التلقائي يحدث بعد ذلك.

الإيقاف التلقائي

عادةً ما يحدث نداء الهامش قبل الوصول إلى مستوى الإيقاف التلقائي. الإيقاف التلقائي هو آلية تحكم في المخاطر ينفذها الوسطاء لحماية المتداولين والحفاظ على استقرار السوق. يغلق الوسيط مراكز المتداول تلقائيًا عندما يصل رصيد الحساب إلى مستوى الإيقاف التلقائي المحدد مسبقًا. من المحتمل أن يحدث هذا إذا لم يتخذ المتداول أي إجراء بمجرد تلقيه لنداء الهامش.

يتم حساب الإيقاف التلقائي استنادًا إلى جميع المراكز المفتوحة. سيغلق الوسيط مراكزك واحدة تلو الأخرى، بدءًا من المركز الذي يحمل أكبر خسارة، حتى يرتفع رصيد حسابك فوق مستوى الإيقاف التلقائي. بعبارة أخرى، إذا كان لديك أي مركز خاسر، قد يؤدي ذلك إلى إغلاق جميع المراكز، بما في ذلك المربحة، حتى يصل الهامش إلى المستوى المطلوب.

يجب على المتداولين أن يكونوا على دراية بمستوى الإيقاف التلقائي الذي يحدده وسيطهم واتخاذ الاحتياطات اللازمة لضمان بقاء حسابهم فوق هذا الحد. في Octa، يحدث الإيقاف التلقائي عند مستوى هامش 15%.

كيفية اختيار نسبة الرافعة المالية لحساب التداول

يمكن للمتداولين استخدام آلة حاسبة للتداول أو آلة حاسبة الهامش في الفوركس لتحديد نسبة الرافعة المالية المثلى لحساباتهم التداولية. من خلال إدخال نسبة الرافعة المالية المطلوبة، يمكن للمتداولين حساب الحد الأقصى لحجم المركز الذي يمكنهم تداوله دون المخاطرة بنداء الهامش.

تذكر أنه لا توجد رافعة مالية مثالية لاستخدامها في الفوركس. من المهم أخذ تحمل المخاطر الشخصية، استراتيجية التداول، وظروف السوق بعين الاعتبار عند اختيار نسبة الرافعة المالية.

درس فيديو قصير عن التداول بالرافعة المالية

لتوفير فهم مرئي وعملي للرافعة المالية في الفوركس وكيفية تجنب الإيقاف التلقائي في التداول بالهامش، قمنا بتضمين درس فيديو قصير. في الفيديو، ستتمكن من مراجعة مفاهيم الرافعة المالية في الفوركس، والهامش، ورصيد الحساب، ومستوى الهامش، ونداء الهامش، والإيقاف التلقائي عبر أمثلة حقيقية.

سيُعزز هذا الفيديو من فهمك للمفاهيم المُناقشة، مقدماً رؤى ونصائح قيمة للتداول الناجح.

إدارة المخاطر في التداول بالرافعة المالية

بينما يسمح لك الفوركس بالاستفادة من الرافعة المالية لزيادة أرباحك المحتملة، إلا أنه يعظم أيضًا الخسائر المحتملة. إذا تحرك السوق ضدك، يمكنك أن تخسر كما لو كنت قد ربحت. يجب على المتداولين أن يكونوا على دراية بالمخاطر المرتفعة المرتبطة بالرافعة المالية.

لنعد إلى مثالنا السابق، حيث لديك حساب تداول برصيد 1,000 دولار، وقررت استخدام الرافعة المالية في الفوركس بنسبة 1:100.

تفتح صفقة لزوج العملات EURUSD بسعر 1.2000. بدون الرافعة المالية، وبالرصيد البالغ 1,000 دولار، يمكنك فقط فتح مركز بحجم حوالي 833 يورو (1,000 / 1.2000 = 833.33). مع الرافعة المالية 1:100، يمكنك التحكم في مركز بحجم 100,000 دولار. لذا تفتح صفقة بحجم 83,333 يورو (100,000 / 1.2000 = 83,333.33).

إذا تحرك السوق ضدك وانخفض سعر صرف EURUSD بمقدار 100 نقطة (0.0100)، فإن الخسارة المحتملة ستُحسب بناءً على الحجم الإجمالي للمركز.

بدون الرافعة المالية، بتداول 833 يورو، ستكون خسارتك 100 نقطة * 833 يورو = 8.33 يورو.

مع الرافعة المالية، بتداول 83,333 يورو، ستكون خسارتك المحتملة 100 نقطة * 83,333 يورو = 833.33 يورو.

غالبًا ما يبالغ المتداولون المبتدؤون في تقدير التأثير الإيجابي للرافعة المالية في الفوركس ويميلون إلى تطبيق الرافعة المالية العالية طوال الوقت. وهذا ليس دائمًا أفضل ممارسة. من ناحية أخرى، يفهم المتداولون ذوو الخبرة مخاطر الإفراط في استخدام الرافعة المالية. ولتقليل هذه المخاطر، غالبًا ما يستخدمون الرافعة المالية المنخفضة ويحققون أرباحًا أصغر تتراكم على المدى الطويل.

بعض الأخبار الجيدة هي أنه مع Octa، لا يمكنك أن تخسر أكثر من استثمارك الأولي بفضل حماية الرصيد السلبي. تضمن Octa أن المخاطر الخاصة بك محدودة فقط بالأموال التي قمت بإيداعها في حسابك. إذا انخفض رصيدك عن هذا المبلغ، سنقوم بتعديله تلقائيًا إلى صفر.

ومع ذلك، يمكن أن تؤدي الحركات غير المتوقعة في السوق والتقلبات إلى خسائر كبيرة وتتركك مع تجربة تداول سلبية. إن تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة أمر بالغ الأهمية للتخفيف من هذه المخاطر وحماية رأس مالك. يشمل ذلك تحديد أوامر إيقاف الخسارة المناسبة، وتنويع المحافظ، واستخدام تقنيات تحديد حجم المراكز لتقليص التأثيرات.

التدرب على حساب تجريبي

في Octa، نقدم لك حسابات تجريبية مجانية حسابات تجريبية مع أموال افتراضية غير محدودة للتدرب على التداول بالرافعة المالية. تمامًا مثل الحساب الحقيقي، يمكنك ضبط نسبة الرافعة المالية الخاصة بك ورؤية كيفية تأثيرها على أرباحك أو خسائرك المحتملة. بالنسبة للمبتدئين، يوصى بشدة باستخدام الحساب التجريبي. يسمح لك الحساب التجريبي بالتدرب على استراتيجيات التداول، والتعرف على منصة التداول، واكتساب الخبرة العملية دون المخاطرة برأس المال الحقيقي. فهو يوفر بيئة خالية من المخاطر حيث يمكنك تحسين مهاراتك وتعلم كيفية إدارة أحجام المراكز.

أفكار ختامية

• الرافعة المالية ومتطلبات الهامش هي جوانب أساسية في تداول الفوركس التي تؤثر مباشرةً على الربح والتعرض للمخاطر.
• من خلال تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة، واستخدام حاسبات التداول لتحديد نسب الرافعة المالية المثلى، والبقاء على اطلاع بمتطلبات الهامش ومستويات التصفية الإجبارية، يمكن للمتداولين التنقل في سوق الفوركس بثقة.
• تذكر، أن الرافعة المالية في الفوركس تضاعف كل من الأرباح والخسائر، مما يجعل إدارة المخاطر مكونًا حيويًا لتحقيق تداول ناجح.
• دائما مارس الحذر، وقم بإجراء تحليل شامل، واطلب مشورة الخبراء إذا لزم الأمر لحماية رأس المال وتحقيق تداول ناجح طويل الأجل.